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La importancia del factoraje al exportar de manera eficaz

Dentro del segundo ciclo de conferencia prácticas de comercio exterior, que la Secretaría de Desarrollo Económico está impulsando como parte del plan de reactivación económico y Aguascalientes exportador (AGX) se llevó a cabo el webinar “ Instrumentos financieros para una exportación eficaz, Parte II” 

Impartido por el maestro Gilberto Mendoza, quien tiene una experiencia de más de 26 años en el sector financiero y ha trabajo de la mano con BBVA. 

Durante el webinar, se habló sobre la importancia que ha adquirido la cadena de suministro de las empresas durante la crisis sanitaria y la garantía que los instrumentos financieros otorgan para dar en liquidez en términos de relaciones comerciales. 

En este sentido, se habló sobre el factoraje, un instrumento financiero que otorga herramientas al comprador para hacer más factible su flexibilidad y proceso, así como un medio para adelantar pagos y adaptarse a las circunstancias en que necesitamos recibirlo. 

¿Qué es el factoraje? 

Operación mediante la cual una institución financiera (factorante) adquiere los derechos de crédito a favor de una persona física o moral (factorado) que derivan de una relación comercial legítima donde se proveen productos o servicios. 

Diversos tipos de factoraje 

Tipo de obligación- Con recurso- el proveedor es obligado, solidario de la obligación, de pago del deudor. Sin recurso- el deudor es el único responsable del pago.

Tipo de cobranza-
Directa, la institución financiera notifica y cobra directamente al deudor.
Delegada- la institución financiera “encarga” la cobranza al proveedor y nombra un depositor legal. 

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Clasificación por su naturaleza 

Factoraje financiero | empresas de factoraje | Mejor | TúDecide.com

A proveedores (Reserve Factoring)
-Plataformas independientes
-Cadenas productivas NAFIN 

Factoraje Internacional Exportación
-Documentos generados por ventas al exterior, garantizando con seguro de crédito o con sistema de doble factor.

Syndicate Factoring
-Intervienen varias instituciones financieras en el fondeo de las operaciones de un programa con un solo deudor.
-Se puede instrumentar a través de un fideicomiso o un SPV. 

Factoraje Internacional/Importación
-Asegura los créditos que las exportaciones otorgan a importadores en otro país. 

Beneficios del Factoraje

-Mejora el índice de CXC, con un impacto directo y positivo en los estados financieros de la empresa.

-Gana en eficiencia en el manejo de su capital de trabajo, financiando a través de sus propios activos (CXC) sin utilizar capacidad de endeudamiento.

-Apoya para mejorar la estructura de costos, el uso del factoraje proporciona argumentos para mejorar las condiciones comerciales pactadas con los clientes. 

Mira el webinar completo aquí 


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